Портфель с ежемесячными платежами: дивидендные акции
- 22 Февраля 2023
Недавно мы собрали портфель с ежемесячными платежами из облигаций. По итогам опроса, большинство наших читателей проголосовало за следующий портфель из дивидендных акций.
Сразу скажу, не получится только из российских акций сделать портфель с ежемесячными платежами. Большинство наших компании платят дивиденды 1-2 раза в год, примерно в одно время. Поэтому мне пришлось добавить в портфель облигации, чтобы они перекрывали месяцы без дивидендов.
По какому принципу были отобраны акции:
Платят дивиденды на данный момент. Пока далеко не все компании вернулись к выплатам. Я не буду гадать, когда они начнутся. Поэтому тут не будет металлургов, несмотря на их хорошую дивидендную историю.
Компании со стабильным бизнесом. Стабильный финансовый результат — залог регулярных дивидендов.
Потенциальная доходность выше 7%. Думаю, тут все понятно.
Разные месяцы выплат. Есть много компаний, которые платят хорошие дивиденды раз в год. Но нет смысла набирать их в данный портфель, все выплаты придутся на 6-7 месяцы.
Облигации были отобраны по тому же принципу, что и в предыдущей статье.
Сам портфель сформирован с равной пропорцией облигаций и акций. Подходит для умеренного риск-профиля. Я старался выдержать диверсификацию по секторам, поэтому перекоса в нефтегаз или генерацию нет.
Таблица с основными показателями портфеля и активов:
Название | Тикер/ ISIN | Дивиденд/ Купон 12 мес., руб. | Доходность | Кол-во выплат за год | Доля |
ОГК-2 | OGKB | 0.09 | 15.2% | 1 | 8% |
Фосагро | PHOR | 950 | 14.6% | 4 | 8% |
Новатэк | NVTK | 80 | 7.7% | 2 | 9% |
Белуга | BELU | 350 | 12.2% | 3 | 9% |
Мать и Дитя | MDMG | 35 | 7.7% | 2 | 8% |
Газпром нефть | SIBN | 70 | 16.6% | 2 | 8% |
Селигдар-001P-01 | RU000A105CS1 | 108 | 10.8% | 2 | 15% |
Сэтл Групп-002Р-01-боб | RU000A1053A9 | 124 | 12.2% | 2 | 10% |
Позитив Текнолоджи-001Р-02 | RU000A105JG1 | 108 | 10.6% | 4 | 15% |
МВ Финанс-001Р-03 | RU000A104ZK2 | 124 | 12.4% | 4 | 10% |
Портфель | - | 35 262 | 11.8% | 12 | 100% |
Средневзвешенная доходность портфеля равна 11,8%. Большинство прогнозов по дивидендам я взял из видео Кирилла и других материалов коллег.
Не буду подробно описывать каждую компанию, вкратце расскажу, почему их выбрал.
одна из самых стабильных дивидендных компаний;
предсказуемые денежные потоки;
заинтересованность «Газпрома» в дивидендах;
высокая дивдоходность.
стабильные растущие финансовые показатели;
дивидендный аристократ;
платит 4 раза в год.
растущая компания;
гибкая система сбыта;
дивидендный аристократ.
растущая компания;
защитный сектор, стабильные денежные потоки;
потенциал роста дивидендов;
платит 3 раза в год.
стабильные денежные потоки;
стремление компании платить дивиденды, несмотря ни на что;
потенциал роста дивидендов.
заинтересованность «Газпрома» в дивидендах;
высокая дивдоходность.
Несмотря на то, что в портфеле 10 активов, создать равномерный денежный поток сложно. Для этого надо либо увеличить долю облигаций, либо доли акций будут непропорциональны.
Я сделал прогноз денежных потоков на 1 год. При величине портфеля в 300 тыс. руб. за год можно получить 35 тыс. руб. пассивного дохода, по 2940 руб. в месяц в среднем.
Конечно, стоит учитывать, что акции — не облигации. Дивиденды не гарантированы и их размер не фиксированный. Следовательно, денежные потоки предсказать сложно, особенно в текущей политической и экономической ситуации.
Наверное, можно сделать и более доходный дивидендный портфель. Но основная цель была другая — составить портфель с ежемесячными платежами от дивидендных компаний. При такой формулировке ключевой принцип это — стабильность.
Дивидендная доходность данного портфеля получилась примерно такой же, как у портфеля из облигаций. Но как я уже говорил, акции не такие стабильные. Дополнительный доход можно получить от роста цены или увеличения дивидендов.